As casas de descontos de Londres eram uma espécie única: empresas cujos sócios andavam pela cidade de cartola, pedindo dinheiro emprestado dos bancos durante a noite e usando-o para descontar contas comerciais, posicionando-se formalmente entre o sistema bancário e o Banco de Inglaterra. Durante mais de 150 anos, foram o canal através do qual o Banco administrou as taxas de juro. As reformas das operações do mercado monetário nas décadas de 1980 e 1990 dissolveram o seu papel privilegiado e as últimas casas de descontos fecharam ou foram convertidas por volta de 2000.
Corretor de contas com desconto já não existe como ofício vivo. Eis o que o apagou, e que profissão assumiu o trabalho.
1600 – 1860
Amsterdã, Londres e a era dos títulos
As acções da Companhia Holandesa das Índias Orientais deram a Amesterdão o primeiro mercado de capitais moderno, repleto de especuladores, vendedores a descoberto e crashes. A liderança passou para Londres na década de 1700, onde os bancos mercantis – o Barings de 1762, os Rothschilds das Guerras Napoleónicas – subscreveram a dívida governamental que financiou um século de guerra e império. Ao Duque de Richelieu é atribuída a observação que definiu a época: as seis grandes potências da Europa eram a Grã-Bretanha, a França, a Prússia, a Áustria, a Rússia e os Irmãos Baring.
O que mais se passava então
1815
A rede de informação de Rothschild vence o governo
Nathan Mayer Rothschild soube da vitória de Wellington em Waterloo cerca de um dia antes do governo britânico, através da rede de correio privada da sua família, e informou o Tesouro. Os cinco irmãos Rothschild, localizados em Londres, Paris, Frankfurt, Viena e Nápoles, dominaram os empréstimos soberanos europeus durante meio século – a primeira casa de investimento verdadeiramente multinacional.
1907
Resgate da biblioteca de Morgan
Sem a existência de um banco central e com o colapso das sociedades fiduciárias de Nova Iorque, J. Pierpont Morgan, de 70 anos, trancou os principais banqueiros da cidade na sua biblioteca privada na noite de 2 de Novembro de 1907 até que, às 4h45, assinaram um resgate de 25 milhões de dólares. O Congresso decidiu que nenhum cidadão deveria deter esse poder novamente e criou o Federal Reserve em 1913.
1933
Glass-Steagall divide a rua
Depois das audiências de Pecora terem exposto os abusos de subscrição na década de 1920, a Lei Glass-Steagall forçou os bancos americanos a escolher entre depósitos e títulos. escolheu o banco comercial e, em 1935, um grupo de seus sócios partiu para fundar o Morgan Stanley - o momento em que o "banco de investimento" se tornou uma espécie jurídica distinta que durou 66 anos.
1963
Warburg inventa o Eurobond
S. G. Warburg & Co. geriu uma obrigação de 15 milhões de dólares para a Autostrade, a operadora estatal de auto-estradas de Itália - emitida fora do sistema de qualquer país, cotada no Luxemburgo e estruturada para contornar tanto o imposto de selo britânico como o novo imposto americano de equalização de juros. O mercado de capitais offshore que abriu agora mede triliões de dólares.
Onde esse trabalho vive agora
O negociador que fixa o preço das empresas e movimenta capital – um negócio que vai desde Medici Florence até aos argumentos de venda de hoje, pago pela confiança quando milhares de milhões mudam de mãos.
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